欧盟反洗钱管理局（AMLA）主席发出警示，随着《加密资产市场法规》（MiCA）全面过渡期的落幕，加密行业将迎来更为严苛的反洗钱合规考验。自2025年7月正式运营以来，AMLA已明确要求各类加密交易所及托管钱包服务提供商严格执行实际受益人与股东背景的尽职调查，严禁涉足匿名钱包及隐私币相关业务，并规定所有持牌机构须在2027年7月前，向监管当局提供即时且未经过滤的账户数据访问权限，从而有效遏制洗钱及恐怖融资活动。
伴随众多企业顺利完成向欧盟MiCA许可制度的转型，AMLA正进一步拓展其在加密领域的监管版图。
反洗钱与反恐怖融资局（AMLA）主席布鲁娜·塞戈强调，在MiCA过渡阶段彻底结束后，用户的大规模迁移行为可能给欧盟境内的虚拟资产服务提供商（VASP）带来沉重的合规负担。
“鉴于我们预见到客户会有强烈的撤资意愿，这必将加剧这些VASP面临的压力，”塞戈在欧洲议会经济与货币事务委员会举行的简报会上坦言。
塞戈指出，对于那些因客户不断撤资而逐步收缩欧盟业务的企业而言，压力显而易见；同时，持牌加密公司在吸纳新用户时也难免遭遇入职审核方面的新挑战。她呼吁各服务提供商在整个过渡期内维持高效、稳健的合规运作流程。
MiCA设定的18个月过渡期已于7月1日正式截止，这意味着加密资产服务提供商（CASP）必须持有相应牌照方可继续为欧盟客户提供服务。欧洲证券和市场管理局明确表示，未在截止日期前获得授权的加密服务提供商必须立即采取行动，终止其在欧盟境内的所有业务活动。
AMLA勾勒加密监管下一阶段蓝图
在MiCA 7月1日截止日期临近之际，AMLA发布了一份咨询备忘录，旨在提醒加密公司警惕过渡期结束后可能爆发的洗钱风险。该指导文件为那些计划逐步退出欧盟市场的企业及致力于引进新客户的持牌服务商提供了具体应对措施，以确保过渡期间的反洗钱控制机制不出现真空。
塞戈透露，AMLA计划在年底前发布一份专题报告，深入剖析加密行业的洗钱风险现状以及欧盟监管机构的执法行为。她还补充道，该局正在不断提升区块链分析技术能力，以便更有力地加强对加密资产服务提供商的监管力度。
这份即将发布的报告还将评估各国对加密资产服务提供商的监管模式，并识别出不同成员国之间监管实践存在的差异。
塞戈表示，AMLA计划依托上述调研发现，协调与各国家监管机构的后续合作，旨在推动欧盟范围内建立更加统一、一致的反洗钱监督体系。
以上就是AMLA主席警告：MiCA全面生效后加密企业反洗钱审查将更加严格的详细内容，更多关于MiCA后加密反洗钱风险升的资料请关注其它相关文章！