欧洲加密市场的监管天平再次向合规倾斜。意大利中央银行正式颁布指令，明确要求针对加密货币转账实施制裁筛查机制，严防不法分子利用加密资产转移受制裁资金，从而强化反洗钱及跨境资金流动的管控力度。随着新规落地，意大利境内的加密服务商必须建立完善的筛查体系，确保每一笔加密转账均能核验交易对手身份，精准排查是否涉及制裁名单中的主体。
由于具备去中心化及跨境转账便捷等特征，加密资产常被部分市场观点视为存在监管盲区，进而面临被用于逃避制裁或洗钱等非法活动的风险质疑。
意大利央行指出，加密货币交易的匿名特性及其快速的跨境流转能力，给反洗钱工作和制裁执行带来了严峻挑战。相比之下，传统银行体系早已建立起成熟的交易筛查机制，而加密行业的风控标准相对滞后，导致资金可能通过加密资产绕过传统金融监测网络。本次指令的核心宗旨在于消除加密行业与传统金融业之间的监管落差，堵塞资金违规流动的制度漏洞。
在意大利境内运营的加密资产服务提供商需升级其风控系统，在发起或接收加密转账之前，必须完成与制裁名单的比对工作。
若筛查结果显示交易相关主体位于制裁清单内，服务商有义务立即阻断该笔交易，并按规定向监管机构上报可疑交易记录。这一要求涵盖比特币、稳定币等主要加密资产，无论是个人间的点对点转账还是机构层面的交易，均被纳入筛查范围。未能履行合规筛查义务的平台将面临监管处罚，情节严重者甚至可能被吊销在当地的经营许可。
这是意大利深化欧盟加密监管框架的关键一步。此前，欧盟已推出加密资产市场法规（MiCA），并配套了反洗钱及制裁相关法案，旨在推动各成员国统一加密监管标准。
作为欧盟的重要经济体，意大利此次行动标志着欧洲正将加密资产纳入与传统金融一致的合规体系之中，不再允许加密行业游离于制裁管控之外。
该举措在欧洲加密行业引发广泛关注。头部合规加密平台普遍表示支持并愿意配合监管升级风控系统，但中小型服务商则面临巨大压力。构建完整的制裁筛查系统需要投入高昂的技术与人力成本，部分小型加密服务商可能难以承担此类合规开支，不得不缩减业务规模甚至退出意大利市场。此外，部分投资者担忧，日益严格的事务筛查可能会降低加密转账的效率，增加交易审核的延迟时间。
全球加密监管趋势正从以往的放任模式转向强合规方向。近期，欧洲多国密集出台涉及加密税收、交易风控及反洗钱的新规，监管重心聚焦于打击资金非法流转，力求在金融创新与金融安全之间取得平衡。
意大利央行的这一制裁筛查指令也为其他欧盟国家提供了参考范例。预计后续将有更多欧洲国家跟进，加密资产的跨境资金流动监管将持续趋严。对于行业从业者而言，合规能力将成为平台生存的核心门槛，唯有持续完善风控体系，方能适应欧洲不断升级的监管环境。
意大利银行要求加密服务提供商实施内部控制，以筛查与受制裁实体相关的加密货币转账。
意大利央行意大利银行下令对加密货币转移实施强制性审查制裁，以帮助遏制欧盟境内的非法资金流动。
根据周一发布的公告，该行表示，加密资产服务提供商（CASP）必须制定政策和内部控制，以执行欧盟金融制裁，处理加密转账。
中央银行表示，CASP应努力确保充分控制，以识别与受制裁实体相关的客户和交易。
伊朗和俄罗斯实体越来越多地使用加密货币来规避金融制裁。据区块链安全平台CertiK称，俄罗斯卢布支持的A7A5稳定币在2025年2月至2026年5月期间累计处理了1100亿美元的交易，尽管遭到西方制裁。
据报道，伊朗中央银行还放宽了外汇管制，鼓励企业使用泰达币的USDt（USDT）和比特币（BTC）等加密货币通过伊朗交易所结算跨境交易，规避制裁。
7月14日，美国财 政 部长斯科特·贝森特表示，美国当局已下令冻结与伊朗中央银行关联的钱包中持有的超过1.3亿美元加密货币。
今年六月，区块链分析公司TRM Labs报告称，七年多来加密交易所CoinEx与受制裁的伊朗实体之间的流动超过38亿美元。
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