该平台致力于在同一工作流中实现双重监控：既针对跨链可疑加密交易提供实时风险预警，又同步执行法定货币支付监控。
区块链智能分析平台TRM Labs近日与银行基础设施提供商Finray Technologies签署合作协议，双方将联合开发一套集成化系统，用于全面监控加密货币与法定货币的交易活动。
据周二发布的公告，Finray旗下的合规与决策引擎XZiel已成功与TRM的区块链智能工具完成集成。这一结合实现了加密资产与传统法币交易在警报分类、自动升级机制、案件管理流程以及风险评估方面的实时联动。
随着稳定币结算与法定货币支付流的日益融合，加之欧洲《加密资产市场》（MiCA）等新兴监管框架的落地，同时涉足两大市场的金融机构正面临严峻的统一监管需求。根据Finray Technologies和TRM Labs的分析，当前亟需一种能够覆盖这两个领域的综合解决方案。
该系统的核心目标是为受监管实体提供结构化且可审计的监控方案，确保其符合MiCA法规及反洗钱义务，从而简化机构进入相关市场的合规流程。
MiCA 涵盖了从加密资产监管和提供商要求到司法管辖责任等一系列方面。来源：Cointelegraph
覆盖比特币、以太坊及其他主流链
此次合作的亮点在于其关键功能：采用与传统支付监控相同的工作流程，对可疑加密交易进行实时风险预警。目前支持的区块链网络包括比特币、以太坊以及波场。
该系统不仅支持在用户注册阶段进行钱包筛查，还能在持续监控期间评估钱包地址在链上和链下环境中的风险等级。
此外，系统会自动生成带有时间戳的详细审计日志，清晰记录某项活动为何被标记为高风险、由谁进行了审查以及在监管或审计检查时做出的具体决定，确保过程透明可追溯。
助力传统银行进军加密领域
两家公司指出，该系统主要面向希望拓展加密货币业务或提供出入金服务的各类机构，包括交易所、服务于机构的托管方、企业财务部门、商业银行以及电子货币机构。
Finray首席执行官奥列克桑德·波塔彭科在一份声明中表示：“合规团队再也无法用独立的系统来管理法定货币和加密货币风险了。”
“将TRM的区块链智能直接嵌入XZiel，可为我们的客户提供单一且可审计的风险视图，涵盖所有铁路运输领域——客户可在同一环境中进行风险持有、清算、升级及决策记录。这正是在MiCA框架下运营以及应对不断变化的监管预期所真正需要的。”他补充道。
越来越多的传统金融机构正加速布局加密领域。金融公司River上月发布的数据显示，在美国顶级银行中，超过一半的银行已开始或宣布计划提供与比特币相关的服务，例如交易或托管服务。
以上就是TRM实验室与Finray Technologies达成战略合作，共筑加密货币与法定货币监控体系的详细内容，更多关于TRM与Finray合作加密货币监控的资料请关注其它相关文章！