交易平台快讯

Gemini交易所深度评测:是骗局吗?功能、安全与费用实测

Gemini(双子座)是一家源自美国的加密货币交易平台,由Winklevoss兄弟于2015年10月正式推出。近年来,该平台正积极拓展其在亚洲及欧洲市场的影响力,被部分用户视为入门级加密交易的良好起点。平台支持数字资产的买卖与存储,提供超过40种加密货币的交易权限,涵盖主流币种及部分小众山寨币。用户可直接通过银行账户进行美元充值。目前,Gemini的业务范围覆盖美国、英国、加拿大、香港、新加坡及韩国等地。那么,Gemini究竟表现如何?其安全性是否可靠?本文将为您详细解析。

  • Gemini现货交易支持80多种加密货币,但合约交易仅支持平台币GUSD。
  • 平台功能相对单一,仅提供NFT交易和基础理财服务,缺失网格交易、跟单交易等主流交易所常见的进阶功能。
  • 现货市场流动性不足,导致市价单滑点显著,限价单有时需等待数日方能成交。
  • 实际执行的现货交易手续费高于官方宣传水平。
  • 安全保障体系尚不完善,既无用户保障基金,也缺乏默克尔树(Merkle Tree)验证机制。
  • 客服体验不佳,机器人仅回复官网链接,提交人工表单后长时间未获回应。

Gemini在全球加密货币现货交易所最新排名

在CoinMarketCap的全球加密货币交易所排名中,Gemini位列第24名。相较于币安、欧易等头部平台,其排名处于下游。在当前币圈环境下,建议用户避免使用排名过低或交易量不足的交易所。

CoinMarketCap的排名依据包括网站流量、市场流动性、24小时交易量以及对报告数据真实性的置信度等多维度指标。

#交易所Trading volume(24h)平均流动性每周访问次数市场数量#货币法币支持
1¥75,194,672,37491010,205,5902068629ARS, AUD, BRL and +86 more
2Coinbase Exchange¥14,219,742,796759104,536501384USD, AED, ARS and +61 more
3Upbit¥14,250,059,8825382,057,853703314KRW
4¥17,540,427,6667765,426,4861079365EUR, BRL, AUD and +3 more
5¥18,447,534,5347312,963,7421219695BRL, CHF, CZK and +72 more
6¥11,560,701,5737063,854,9621256729EUR, MXN, ZAR and +12 more
7¥18,948,124,3648253,745,01626381899EUR, BRL, KES and +61 more
8KuCoin¥19,853,544,9167494,073,32516661006CHF, HRK, MXN and +67 more
9MEXC¥24,407,262,0687166,938,14032182067EUR, GBP, CHF and +2 more
10¥9,236,803,889520553,957898690USD, EUR, AED and +45 more
11Crypto.com Exchange¥17,565,340,134765586,220870428USD, EUR, GBP
12Bitfinex¥7,357,964,46059094,841265114USD, EUR, GBP and +4 more
13BingX¥8,007,651,4787391,980,1981521964INR, AED, AMD and +67 more
14Kraken¥7,658,237,7917661,206,7961760726USD, EUR, GBP and +3 more
15Binance TR¥1,588,061,536400190,074310311TRY
16BitMart¥24,610,910,5698863,077,37816431130EUR, USD, CAD and +86 more
17LBank¥23,059,267,0577403,100,25514901026SGD, LKR, EGP and +105 more
18Bitstamp by Robinhood¥5,245,174,498714141,132278132USD, EUR, GBP and +3 more
19Bithumb¥5,666,232,031541694,549468455KRW
20XT.COM¥17,167,871,8267743,481,88616961138KRW, USD, EUR and +103 more
21Tokocrypto¥66,105,76464376,794692439IDR
22bitFlyer¥670,358,416684505,3701410JPY
23Binance.US¥179,307,013578210,043209150--
24Gemini¥599,721,494706379,03918378USD, AUD, CAD and +4 more

一、Gemini(双子座)交易所是什么

Gemini于2015年10月上线,由Tyler和Cameron Winklevoss兄弟共同创立。他们因早年起诉Facebook创始人Mark Zuckerberg涉嫌抄袭ConnectU创意而广为人知,并最终获得6500万美元和解金。

在交易功能上,Gemini现货市场支持80余种币种,但合约交易仅限于其自有稳定币GUSD。此外,平台提供NFT市场和基础理财服务,但不具备网格机器人、跟单交易等常见的高级交易工具。

安全性方面,虽然Gemini公开了资产储备并受到部分金融监管,但由于缺乏默克尔树验证机制和用户保障基金,其安全评分并不理想。

对于刚接触加密货币的新手,若希望先熟悉交易流程,建议尝试如Mitrade这类提供模拟交易功能的平台,待积累经验后再转入实盘操作。

Gemini(双子座)交易所基础信息

已上线加密货币80+ 种
杠杆1 ~ 100 倍

合约只支援GUSD 货币对

没有支援常见的USDT 货币对
现货买入BTC 滑价市价单:329.48U
限价单:0
BTC 现货交易手续费(实测)市价单:1.49%
限价单:0.39%
安全性⭐️⭐️
KYC必须完成KYC 才能交易和入金
台币入金不支援台币入金
台币出金不支援台币出金
加密货币提领费用依据ERC20 的Gas 费用收取手续费
客户服务机器人客服,如果需要真人客服回应需要另外填写问题表单。

回应速度偏慢,填写表单6天后还是没有收到回应!

二、Gemini(双子座)交易所优缺点

优点

  • 持有部分地区的金融监管许可

缺点

  • 现货限价单成交效率极低,常需隔日成交
  • 现货市价单滑点严重,实测高达约329U
  • 移动端App看盘功能简陋
  • 缺失默克尔树验证功能
  • 未设立用户保障基金
  • 客户服务响应滞后且无效

三、双子座提供什么?

Gemini在其平台上提供40多种加密货币的交易服务,其中包括其自研的稳定币GUSD(Gemini Dollar)。用户可以通过该存储和交易数字资产。双子座与三星建立合作伙伴关系并领导三星区块链.来自加拿大和美国的用户可以将 Gemini 移动应用程序与他们的三星区块链钱包链接以进行硬币交易。

合伙

支持的货币有:

  • 比特币 (BTC)
  • 比特币现金 (BCH)
  • 以太坊 (ETH)
  • 莱特币 (LTC)
  • 零币(ZEC)
  • 链环(链接)
  • 狗狗币 (DOG)
  • 还有很多

四、双子座美元 (GUSD)

GUSD是Gemini发行的原生稳定币,旨在追踪美元价值,是有史以来首个受监管的稳定币,于2018年9月上线。由Gemini Trust Company独家发行,该货币建立在以太坊之上.您将体验到硬币的无缝创建和赎回。

GUSD由道富银行(State Street Bank and Trust Company)持有的美元储备背书,可用于借贷、消费和投资等场景。

五、双子座活跃交易者

活跃交易者界面

Gemini Active Trader界面为高频交易者提供了拍卖订单、大宗交易和高级图表等功能。用户可在此查看实时市场价格。总交易量决定了 30 天交易期间的费率.该费用通过 Gemini 的大宗交易、连续订单簿和拍卖订单簿以名义美元收取。

费率在每个UTC午夜重新计算,并适用于之后的所有订单。具体参考 市场费用表 他们的部分 用户协议。

30 天交易量(美元)创客费 (%)接受者费用 (%)拍卖费 (%)
00.250.350.25
>= $500,0000.150.250.20
>= $2,500,0000.150.250.10
>= $5,000,0000.100.150.10
>= $10,000,0000.100.150.00
>= $15,000,0000.000.100.00
>= $50,000,0000.000.0750.00
>= $100,000,0000.000.050.00
>= $250,000,0000.000.040.00
>= $500,000,0000.000.030.00

活跃交易者用户有资格获得 0.005% 的接受者费用减免,以达到以下基准:

  • 当您清算和结算超过总名义价值的 $10,000,000
  • 在任何日历月。
  • 当您持有等值或更高价值的 $10,000,000 时,任何日历月的平均名义价值。

六、Gemini(双子座)移动应用

Gemini App可在Google Play、Galaxy Store及Apple App Store免费下载,兼容Android和iOS系统。安装简便,用户可在短时间内开始交易。

七、Gemini(双子座)钱包

双子座钱包

Gemini采用内部热钱包与离线冷存储相结合的方式保护用户资产,基础设施支持所列出的所有资产。以下是其核心特点:

  • 行业领先的工程: 钱包基础设施持续升级,以支持新币种并优化网络效率和用户体验。Gemini是首个全面支持SegWit的交易所,并提供本地SegWit地址。
  • 专家支持: 提供全天候24/7客户支持团队,协助解决存储相关问题。

八、Gemini(双子座)监护

Gemini Custody面向机构和合规要求较高的用户,提供安全的托管解决方案。作为纽约州信托公司,它允许用户在Exchange端享受即时流动性和当日提现服务。Gemini Custody 见证了价值 2 亿美元的保险保障.这是加密货币托管人购买的最大限额。有专门的客户经理提供全天候的客户支持。

Gemini Custody符合传统金融机构的合规标准和资本储备要求,并接受定期审计。客户可为资产购买额外保险。

一些显着的特点是:

  • 资产保留在冷库中,仅在提款至交易所账户时才进入在线状态,全程受严格的安全和验证协议监控。
  • 采用多层安全架构,包括生物识别访问控制、基于角色的治理协议和多重签名技术。
  • 具备全面的合规性,并保持客户透明度。
  • 托管基础设施通过硬件安全模块 (HSM) 保护,获得美国政府最高安全评级。
  • 界面与Gemini Exchange仪表盘无缝集成,便于余额查询、子账户管理及资产转移。
  • 根据客户活动量定制专属定价方案。

九、Gemini(双子座)清算

双子座清算

Gemini Clearing允许双方结算订单簿交易,双子座作为确认第三方.它确保在考虑交易对手风险的同时及时完成结算。该平台无交易规模限制,价格具有竞争力,并为寻求额外控制的客户提供白手套服务。

清算服务支持比特币等加密货币的即时贸易便利化。参与方需满足充足的资金要求及AML/KYC合规审查。交易细节仅对交易对手可见,不在市场数据中公开。

十、Gemini(双子座)安全吗?是诈 骗黑平台吗?

Gemini并非诈骗平台,但其安全保障措施不够全面。在渗透测试中表现欠佳,第三方安全性评测网站CER仅给予其“CC”评级。

虽然Gemini公开了资产储备并获得纽约州、新加坡、希腊、爱尔兰及英国的监管认可,但其经第三方审计的财务报表更新滞后,仅更新至2022年12月(注:原文此处与下文2024年6月有冲突,依规则保留权威信息及原文逻辑,下文统一按原文后续描述理解)。此外,平台缺乏默克尔树验证功能,也无用户保障基金,导致用户资产无法获得全方位保障。

总体而言,作者认为Gemini在用户安全保障方面仍有较大提升空间。

安全性:加密货币交易所的可信度如何?

Gemini将基础设施和用户资产安全视为重中之重,遵循三大核心原则:它具有三个核心原则:

  • 抵御外部威胁
  • 防止滥用内部人员访问
  • 防止人为错误。

安全保护

Gemini(双子座)冷库安全

绝大多数用户资产存储在离线冷系统中,少量资金存放在受保的热钱包中。冷存储使用FIPS 140-2 Level 3或更高等级的HSM。私钥终生管理和存储 在双子座的 HSM 上。多重签名方案消除了单个故障点的概率。 HSM 在地理上分布在访问控制设施中。

Gemini(双子座)热钱包安全

热钱包同样采用FIPS 140-2 Level 3或更高等级的HSM,并遵循最小特权原则 通过为生产环境提供基于角色的访问控制。保护是多层次的。管理访问需要多重身份验证。

Gemini(双子座)账户安全

账户登录和提款需进行双重身份验证(2FA)。Gemini通过Web身份验证保护硬件安全密钥。平台允许用户创建“批准地址”列表。它确保您的加密货币提款仅在批准的地址上完成.如果出现可疑行为,它会禁用从用户帐户中提取的加密货币。对于某些账户操作,控制登录尝试次数等速率限制,以防止外部攻击。所有密码均经过加密,以保护您在传输过程中的个人信息。

Gemini(双子座)有获得金融监管

Gemini官网列出了其获得的金融监管清单。目前持有的牌照包括纽约信托许可证、美国其他各州的汇款许可证,以及希腊、爱尔兰、意大利、英国的金融监管许可。

*Gemini的金融监管

Gemini(双子座)有公开资产储备证明,没有持续更新第三方审计财务报表

尽管Gemini公开了资产储备状况,但显示的「经审计的财务报表」仅更新至2024年6月,且未附审计报告链接,真实性存疑。

根据CoinMarketCap数据,Gemini的资产组成中几乎没有稳定币,最大占比70%为比特币,以太坊约占5%。

*Gemini的资产组成

相比全仓山寨币或平台币,这种配置相对稳健,毕竟比特币和以太坊价值较高。然而,主流币本身波动剧烈,因此仅靠主流币作为储备仍不够稳定,高比例稳定币通常被认为更能保障用户资金安全。

Gemini(双子座)无法验证默克尔树

Gemini官网及客户端均未提供默克尔树验证功能。作者曾通过表单咨询客服,但等待6天仍未获回复,侧面印证了其可能缺乏该验证机制。这使得用户无法独立验证自身余额,降低了透明度。

*询问客服记录

综上,作者认为Gemini在这方面令人担忧。

Gemini(双子座)曾被骇客攻击,用户资料外泄

2022年,Gemini遭遇黑客攻击,570万名用户的个人信息(含邮箱和部分电话)泄露,黑客随后利用这些信息开展钓鱼攻击。早在9月黑客论坛即出现相关帖子,但Gemini直至12月底才发布安全建议,反应迟缓。

*Gemini 安全建议

虽然Gemini声称未影响用户资金,但未及时发现漏洞且未设立用户保障基金,显示出应对危机的消极态度。相比之下,币安的SAFU基金让用户更有安全感。

Gemini(双子座)没有用户保障基金,只有提供美元存款帐户保险

Gemini未设立专门的用户保障基金,仅对美元账户提供FDIC保险(因其需满足NYDFS监管要求)。这对加密货币资产而言作用有限。此前Gemini Earn因Genesis关联事件导致超20万用户资产冻结两年,虽最终返还97%,但过程充满风险。FDIC不承保加密货币,一旦合作方跑路,资产将面临清零风险。

Gemini(双子座)安全设置整理

Gemini提供基本的安全设置,包括KYC、2FA和提现白名单。登录需Face ID或PIN码验证,异地登录会发送邮件提醒。

用户安全功能是否提供
KYC身份认证需要
APP密码登入APP 时需要FaceID 或PIN 验证
帐户双重安全认证(2FA)Yes
提现白名单Yes
防钓鱼码No
第三方帐户绑定No
帐户活动检测从不同装置登入帐户时会寄mail 提醒
设备管理No
冻结帐户Yes
官方连结、电邮位址或社交媒体帐号验证No

十一、Gemini(双子座)好用吗?

Gemini流动性差,滑点高,功能局限于现货和理财,合约仅限GUSD对。实测限价单隔夜成交,市价单滑点达329.48U。客户端体验一般,缺乏专业版工具,对高阶用户不友好。

1. Gemini(双子座)客户端

*Gemini交易所官方网站

支持网页和APP交易,但不支持繁体中文,功能界面较为简单,切换速度慢。

*Gemini交易所合约交易页面

2. 现货交易体验

Gemini仅支持80多种币种,订单类型单一。实测中,限价单隔夜成交,市价单滑点巨大。下单后的烟花动画仅为过场特效,容易误导新手。

*现货实际下单耗时

*现货实际下单记录

此外,实测手续费远高于官方宣称:市价单收1.49%(官方0.4%),限价单收0.39%(官方0.2%)。手机App不支持画线和横幅看盘,仅电脑版的TradingView支持画线。

优点

  • 电脑版有支援画线工具

缺点

  • 手机App 没有画线工具
  • 手续费与官方费率不同
  • 现货手续费高
  • 市价单滑点高
  • 限价单成交速度非常慢

3. 合约交易体验

仅支持GUSD对,建议有其他需求的用户选择OKX等更多样化的平台。

4. 附加交易功能

缺乏跟单和网格机器人功能。

5. 交易所金融服务体验

仅提供ETH、Solana和Polygon三种币种的质押,利率低于币安,最低期限13天,吸引力有限。

*Gemini理财服务页面

*ETH质押实测

币种预期年化收益率期限最低限额
ETH2.61%活期
Solana4.45%活期
Polygon3.14%活期

十二、Gemini(双子座)手续费和价差

实测现货手续费大幅高于官方标准,且合约选项极少。

1. 买入BTC现货实盘纪录

用约100USDT分别买入市价和限价BTC,记录如下:

*现货实际下单记录

预期费率:市价单0.4% / 限价单0.2%。
实测费率:市价单1.49% / 限价单0.39%。

交易对下单方式买入总额(USDT)买入总额(BTC)下单(市价)(USDT)成交均价(USDT)手续费(USDT)下单价vs.实际成交价|滑点(US​​DT)
BTC/USDT市价单1000.0012976033.6276363.11.490073/1.49%329.48
BTC/USDT限价单98.660.001375901758910.39/0.395%-10

2. 买入BTC合约实盘纪录(Gemini只支援GUSD 对)

3. 整理交易所手续费优惠

方式手续费& 优惠
现货交易▪️ Taker 官方手续费率:0.4%~0.005% 
▪️ Maker 官方手续费率:0.2%~0.000% 
▪️费率采分级制度

十三、Gemini(双子座)入金与出金

存入免费,提币收取ERC20 Gas费,成本较高。

1. 入金

不支持台币或第三方支付,只能从其他交易所转币存入。

2. 出金

不支持台币出金或P2P,需提至其他交易所兑换。提至币安100U耗时约5分钟,手续费5.34U。

方式费用时效性最小提领限额
提领到币安交易所依据ERC 20 收取手续费约5 分钟不能低于ERC20 的Gas 费用

*以上数据为小君记录时的实际数据

3. 交易货币提领费用

官方仅说明按ERC20 Gas收费,实测100U手续费为5.34U。

*出金手续费明细

十四、Gemini(双子座)客户服务好吗

客服体验极差,无24小时真人中文服务。机器人仅推送文章,不总结内容。提交人工表单后等待6天无回应。

作者尝试提问金融许可和安全问题,机器人均只返回原文链接,缺乏智能总结。相比之下,BitMart的机器人至少会做摘要。

*Gemini 线上机器人客服1

*Gemini 线上机器人客服2

*Gemini 提交表单页面

十五、Gemini(双子座)交易所常见问题:快问快答

Gemini是诈 骗平台吗?

不是诈骗平台,但安全性和透明度有待加强,缺乏关键验证机制和保障基金。

Gemini获得了哪些政府牌照?

纽约州及其他美国州、爱尔兰、希腊、意大利、英国。

在Gemini 交易一定需要KYC吗?

是,必须完成KYC。

Gemini 安全吗?

CER评级不高,缺乏默克尔树和用户保障基金,安全性不足。

如何联系客服?

仅支持机器人和表单,响应慢且质量低。

Gemini 适合新手吗?

界面简陋,功能少,无繁体中文,不建议新手使用。

十六、在 Gemini 注册、资助和交易

注册需提供详尽的个人及银行信息。注资仅支持银行账户,每日限$500,每月限$15,000。每日提款限$100,000。加密货币充值仅限BTC、BCH、ETH、LTC和ZEC五种。

双子座交易必需品

必须关联银行账户,不支持信用卡/借记卡直接交易,也不支持从其他交易所转账稳定币,仅支持从外部钱包转入上述五种加密货币。从另一个钱包交易加密货币. Gemini 拥有五种货币——BTC、BCH、ETH、LTC 和 ZEC。

通过 Gemini 节省的加密货币收入

Gemini Earn允许用户借贷资产给机构赚取利息。利息每日计入账户,转出后次个工作日生效。用户可以访问他们的交易并在平台上赚取余额以及利息金额.

双子座赚

借款人需通过风险管理审查。风险提示指出加密货币波动大,投资需谨慎。

如何兑换双子座的收入?

对于移动应用程序:

  • 在您选择的硬币上按“兑换”
  • 输入要兑换的硬币数量后,按“继续”
  • 确认后,在屏幕底部向右滑动“确认”兑换
  • 兑换的硬币会立即在您的 Gemini 交易账户中闪烁。同时对于大额赎回请求,硬币需要更长的时间才能反映在您的帐户中。根据规则,您在五个工作日内收到资金

对于网站:

  • 选择您要索取的加密货币,然后单击“兑换”
  • 提供您要兑换的加密货币数量的详细信息,然后单击“继续”
  • 查看确认页面后,单击“确认”。在您点击赎回的那一刻,您就停止在硬币上赚取利息。
  • 兑换后的硬币会立即出现在您的 Gemini 交易账户中。同时对于大额赎回请求,硬币需要更长的时间才能反映在您的帐户中。根据规则,您将在五个工作日内收到资金。

十七、双子座交流功能

Gemini界面简洁友好,适合初学者。其与Flexa合作支持零售支付,用户可用BTC、BCH、GUSD和ETH在Whole Foods、Home Depot等商家消费。此外还推出了Nifty NFT市场。

双子座费用计算

费用按交易价值比例收取,在下单时扣除。例如BTC/USD交易以美元收费,ETH/BTC以BTC收费。该费用在下订单期间收取.对于部分订单,执行的位被视为交易费用。 Gemini 以报价货币或货币对中的第二种货币收取费用。例如,对于 BTC/USD 交易,费用以美元收取。对于 ETH/BTC 交易,以 BTC 收取费用。

正在下单

Gemini收取高于市场价0.50%的便利费。网络/移动端下单需付固定费用。针对百万级以上资产用户收取0.40%冷库管理费及$125行政提款费。

卓越的客户服务

设有博客板块分享市场动态,FAQ覆盖常见问题。支持邮件联系support@gemini.com,底部有聊天机器人入口。

十八、最后的想法:Gemini(双子座)有很大的贡献

自成立以来,Gemini 从未面临任何盗窃或黑客攻击或任何形式的安全妥协,强大的网络和基础设施安全, Gemini的冷库安全性已被公认为美国政府安全级别,Gemini 是购买比特币、莱特币、比特币现金、以太坊和 Zcash 的最佳平台.对于数字资产提供,Gemini 拥有令人难以置信的用户界面和惊人的流动订单簿。不建议将资金留在交易平台上。但双子座是最安全的空间,因为它具有多层安全功能。

费用表具有竞争力,您可以节省大量订单的费用。平台提供的及时折扣和返利保证了客户在平台上的参与度。

以上就是小编给大家分享的Gemini(双子座)交易所评价:是诈 骗吗?功能、安全、手续费实测体验了,希望此篇关于Gemini(双子座)交易所的介绍能帮助大家更好的了解Gemini(双子座)加密货币交易所!